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Sabes lo que obtienes
Con un bono está prestando dinero a cambio de un interés. Los bonos son definitivamente interesantes en una cartera defensiva o como parte de su estrategia de inversión.
Pero, ¿los bonos de su cartera le dan el mejor rendimiento efectivo? Hugo le ayuda a buscar los mejores bonos que se adapten a su estrategia de inversión.
¿Por qué invertir en bonos con Hugo?
Precios ultra competitivos
Las comisiones estándar comienzan en el 0,20% y bajan hasta el 0,05% a medida que se invierte más.
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El equipo de Hugo está formado por verdaderos inversores con más de 25 años de experiencia. Puede contar con su apoyo.
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Las órdenes se dirigen directamente a una subasta digital optimizada, en la que la parte superior de más de 50 proveedores de liquidez compite por su orden y devuelve el mejor precio posible para una operación instantánea.
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Con el acceso electrónico directo a los proveedores de liquidez, eliminamos los procesos manuales en toda la cadena de valor de la negociación tradicional de bonos, para que pueda beneficiarse de unas comisiones significativamente menores.
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Obtenemos liquidez de nuestra red de más de 50 proveedores de liquidez de primer nivel en el mercado OTC mundial, que abarca los Estados Unidos, la UE y los mercados emergentes, incluidos LATAM, APAC y MENA.
Bonos, advertencia de riesgo
Los bancos daneses están obligados a clasificar los productos de inversión ofrecidos a los clientes minoristas en función de la complejidad y el riesgo del producto como: verde, amarillo o rojo. Para mas información click aquí. Para la mayoría de los bonos, en particular los bonos corporativos, los precios de compra y venta no son públicos ni transparentes, ya que la mayoría de las operaciones se realizan fuera de los mercados regulados. Los bonos se invierten en OTC con Saxo Bank como contraparte, y se aplican las condiciones de negociación OTC.
Categoria de riesgo española
En España, los productos de inversión ofrecidos a los clientes minoristas se clasifican en los niveles 1 a 6, en función de la complejidad y el riesgo del producto. Para más información click aquí. Un bono se clasifica en el nivel 4-5 de 6.
Cuenta de trading segura
Saxo Bank es miembro del Fondo de Garantía Danés. En el caso de que un banco danés suspenda sus pagos o entre en quiebra, los depósitos de los clientes están garantizados por el Fondo con un máximo de 100.000 euros para los depósitos en efectivo. Los depósitos en efectivo se calculan como el depósito libre neto tras la deducción de cualquier deuda con el banco.
Invierta en bonos en nuestra galardonada plataforma de negociación
SaxoTraderGO es nuestra plataforma potente pero fácil de usar. Invierta desde un PC, Mac, tableta o smartphone.
Potentes herramientas de negociación de bonos
Benefíciese de una amplia gama de gráficos con más de 50 indicadores técnicos, señales de negociación integradas e innovadoras herramientas de gestión del riesgo.
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¿Qué son los bonos?
Con un bono usted está prestando dinero a un gobierno o a una empresa. A cambio, recibirá un interés en forma de pago de cupón. Un bono es, por tanto, un certificado de deuda y generalmente se considera la parte defensiva de una cartera de inversión.
Valor nominal, tipo de cupón y fecha del cupón
El valor nominal de un bono es la cantidad que un gobierno o una empresa pretende cobrar del préstamo. Esta cantidad se divide en trozos conocidos como cupones. Puede comprarlos en el mercado de valores, a menudo en unidades de 1000 euros o múltiplos de ellas. Si ha comprado un cupón, recibirá un interés por él. Suele ser un tipo fijo, pero también puede ser variable. Los intereses se pagan siempre en la fecha del cupón. Los bonos tienen un precio de mercado que se expresa como un porcentaje del valor nominal. Si el tipo es exactamente igual al valor nominal, está al 100% o a la par. El bono se considera por debajo del valor nominal si la cotización es inferior al 100%, y por encima de la par si supera el 100%.
Además de los bonos corporativos y gubernamentales habituales, también hay bonos convertibles, convertibles inversos, bonos de cupón cero y bonos perpetuos. Se trata de bonos que pueden implicar un mayor riesgo. Le aconsejamos que no invierta en estos instrumentos si no conoce los riesgos.
Cálculo con bonos
Podemos fijarnos en un bono corporativo que emite un cupón del 6% anual el 1 de mayo con fecha de vencimiento el 1 de mayo de 2022. Este bono tiene actualmente una cotización del 102%. Usted quiere comprar un cupón de 1000 euros de este bono. ¿Cuánto paga por esta compra, cuántos intereses se añaden a su cuenta anualmente y cuál es su rendimiento?
1000 nominal x 102% = 1020. Por lo tanto, paga 1020 euros por la compra de un cupón de 1000 nominales. El tipo de interés del cupón se distribuirá entre el importe nominal que usted tenga. Usted recibe 1000 x 6% anual = 60 euros de interés.
El rendimiento del cupón tiene en cuenta el precio de compra del bono y es de 60/1020 = 5,88%. Si también tiene en cuenta el plazo restante del bono, éste es el rendimiento efectivo. Será ligeramente inferior a la rentabilidad del cupón, ya que el bono se reembolsará a 1000 euros en 2022. Como usted compró el bono por 1020 euros, esto supone una pérdida de 20 euros que deberá deducir de los intereses que reciba anualmente durante el plazo.
Interés del mercado y solvencia
Cuando un gobierno o una empresa emite un bono, el tipo de interés dependerá de una serie de factores, como los tipos de interés del mercado, el vencimiento del bono y la percepción del mercado de crédito o del crédito del gobierno. Cuanto menos solvente sea el emisor, mayor será el tipo de interés. Cuanto más largo sea el plazo del préstamo, más alto será el tipo de interés.
Una vez que el bono se invierte en la bolsa, los tipos de interés del mercado y la solvencia también pueden afectar significativamente a la formación del precio. Por ejemplo, el tipo de un bono puede fluctuar considerablemente debido a los cambios en los tipos de interés del mercado. Si el tipo de interés del mercado sube, el precio del bono disminuye y viceversa. Asimismo, el tipo de los bonos puede fluctuar en función de un cambio en la estimación de la solvencia del emisor. Durante la crisis del euro, el rendimiento de los bonos del Estado cayó en países como Grecia, España e Italia. Los inversores temían que estos países fueran incapaces de cumplir con sus obligaciones.
¿Por qué invertir en bonos?
Los bonos son adecuados para los inversores que están satisfechos con la rentabilidad efectiva conocida anteriormente, siempre que estén dispuestos a mantener el bono hasta el final de su vencimiento. Es especialmente interesante para aquellos que buscan una mayor rentabilidad para sus ahorros pero no se sienten seguros para dar el paso a la inversión en bolsa. Tenga en cuenta: con los bonos existe un elemento de riesgo, al igual que con cualquier otra forma de inversión. El emisor (empresa o gobierno) puede tener problemas o incluso quebrar. En este caso, su inversión será menos valiosa, o incluso perderá todo su valor.
Riesgo
La información sobre productos de inversión es de carácter general y no pretende ser un asesoramiento. A pesar de que Hugo Investing se encarga de la compilación y el mantenimiento de estas páginas utilizando fuentes consideradas fiables, Hugo Investing no puede garantizar la exactitud, integridad y actualidad de la información proporcionada. Si usted utiliza la información proporcionada sin verificarla o asesorarse, lo hace por su cuenta y riesgo. Le aconsejamos que compruebe siempre cualquier operación y que no invierta en instrumentos financieros cuyos riesgos no conozca. No se puede derivar ningún derecho de la información de estas páginas.
